Основатель SharesPro разъяснил порядок работы банков по 115-ФЗ

Денис Астафьев, предприниматель и основатель финтех-платформы SharesPro, рассказал, что банк не вправе требовать обязательного подтверждения происхождения средств при открытии вклада. Он отметил, что 115-ФЗ дает ему право запросить документы или пояснения, если операция кажется нестандартной относительно обычного финансового поведения клиента.

Каждый банк устанавливает собственные пороговые значения и критерии, но единого порога в законе нет. Если запрос всё же пришёл, не стоит его игнорировать, просто предоставьте то, что есть. Справка 2-НДФЛ, договор продажи квартиры, выписка по вкладу из другого банка, свидетельство о наследстве — любой документ, который объясняет происхождение денег, снимает вопрос. Практика показывает: самая частая причина блокировок — не сама сумма, а отказ клиента реагировать на запрос банка

Кто хранит документы о крупных сделках и готов их предъявить, тот застрахован, отметил аналитик. Специалист также подчеркнул, что банк в данном случае выступает первичным фильтром финансовой системы, который обязан работать по чётким правилам.