Дмитрий Сыцко, директор по информационным технологиям БКС банка, заявил о сохранении роста операций с признаками вовлечения граждан в так называемые дропперские цепочки в 2025—2026 годах. Средства при таких схемах проходят через счета третьих лиц для сокрытия их происхождения.
Мошенники чаще всего просят использовать карту пользователя из-за якобы лимитов, сбоев банка или блокировки приложения. Дополнительным триггером выступают срочность и предложение вознаграждения от 3 до 10 процентов за помощь. Это один из типичных сценариев транзита средств, где даже разовая операция может квалифицироваться как участие в обналичивании или легализации средств.
Отдельный риск — прямая потеря денег после передачи карты или проведения операции. Возможен подмена реквизитов, фиксация транзакции на счету клиента и последующие претензии, которые сложно оспорить. Банки могут заблокировать счет при выявлении нетипичных транзитных операций, а восстановление доступа занимает длительное время. Давление на эмоции и легенды про оплату или помощь родственникам работают через социальную инженерию.
Финансовые организации усиливают антифрод-системы и поведенческий мониторинг, однако защита базируется на базовом принципе. Клиентам не рекомендуется использовать карту или счёт для операций третьих лиц независимо от предложенной комиссии. Подобная просьба представляет риск потери средств и вовлечения в юридически уязвимую схему. Ранее председатель совета по противодействию технологическим правонарушениям КС НСБ России Игорь Бедеров предупреждал о мошенничестве под видом повышения пенсии.