Валеева указала на риски для тех, кто ведет предпринимательскую деятельность без статуса ИП или самозанятого и получает платежи на личную карту. Система сравнит сумму поступлений на карте с официальным доходом человека. Если разница превысит 2,4 миллиона рублей, гражданин получит автоматическое требование пояснить аномалии либо задекларировать доход.
Алгоритм будет искать не единичные платежи, а закономерности в виде регулярности, одинаковых сумм и большого количества отправителей. Под контроль не попадут переводы от близких родственников и разовые бытовые операции между физическими лицами. Чтобы избежать внимания экспертов совет легализовать деятельность через оформление статуса самозанятого или ИП.
Ранее ФНС уже называла условия для контроля за переводами россиян на личные счета. С первого июля в России заработают новые правила денежных переводов.