Директор по правовым вопросам финансового маркетплейса «Сравни» Юлия Суворова предупредила, что получение неожиданного пополнения на счёт может быть уловкой мошенников. Если человек попытается вернуть деньги самостоятельно на запрошенный счет, он фактически станет дроппером и участником отмывания краденых средств. Такая схема грозит блокировкой всех банковских карт и потенциальным уголовным преследованием.
Если получатель оставит средства себе, настоящий владелец подаст иск о взыскании неосновательного обогащения. Суд обяжет вернуть сумму плюс оплатить судебные издержки и проценты за пользование чужими деньгами. Избегая рисков, нельзя совершать самостоятельные переводы по реквизитам, которые диктует предполагаемый отправитель.
Возврат должен происходить исключительно в официальном порядке через банки обеих сторон. Отправитель инициирует заявление об отмене транзакции в своём банке, а получатель сообщает о ошибочном зачислении в свой банк. Межбанковский процесс гарантирует юридическую безопасность и исключает претензии к получателю.