В банках назвали основные причины блокировки денежных переводов

Перевод может быть заблокирован, если получатель числится в базах Центрального банка по противодействию мошенничеству или сделка нехарактерна для клиента. Также основанием служат звонки от неизвестных лиц перед переводом, наличие подозрительных реквизитов у адресата и связь с нелегальными компаниями. Юрист добавил, что сигнал могут подать сторонние организации, включая сотовых операторов. Необычная активность по номеру клиента или смена контактных данных в онлайн-банке и на портале «Госуслуги» менее чем за двое суток до перевода также повышают уровень проверки. Основанием часто выступает подозрение на нарушение закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов. Специалист напомнил о критериях Центрального банка для отслеживания операций на признаки незаконных действий:

Количество контрагентов-физлиц — более 10 в день или более 50 в месяц, число операций по счёту — более 30 зачислений/списаний в сутки, сумма переводов — более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц, частота операций — интервал между транзакциями менее 1 минуты.

Для снятия блокировки достаточно подтвердить личность в банке либо потребуется длительная юридическая процедура. Ранее россиян предупреждали о рисках оплаты переводом по номеру телефона.