«Если вслед за зачислением средств на свой счёт следует моментальная отправка денег третьему лицу, риск блокировки возрастает»– сказала она. Ключевым критерием является история взаимодействия с получателем перевода. При отсутствии взаимных расчётов за шесть месяцев операцию могут посчитать сомнительной. Ранее граждан России предупреждали о рисках проведения оплаты переводом по номеру телефона.
Банки выявляют риски при переводе денег самому себе и третьим лицам
Банки уделяют особое внимание цепочкам транзакций, где перевод самому себе служит промежуточным этапом. В беседе с агентством «Прайм» юрист озвучила факторы, повышающие риск блокировки операций.
Юрист отметила, что опасность возрастает, если после зачисления средств на свой счёт следует моментальная отправка денег третьему лицу.