Член Общественной палаты Вадим Виноградов предупредил о рисках для отправителя денег, если получатель участвует в сомнительных схемах. Банк вправе заблокировать счёт даже если сам переводчик не знает о деятельности контрагента.
«Банк вправе заблокировать счёт самого отправителя, если получатель перевода участвует в сомнительных схемах: обналичивании, транзитных операциях, связях с нелегальными казино или криптообменниками. Отправитель может не знать о таких обстоятельствах, но факт перевода на подобный счёт автоматически включает его в группу риска»
Сложнее обстоят дела с возвратом средств при оплате товаров по номеру телефона. В суде покупатель должен будет подтвердить факт наличия соглашения и условия сделки, так как платёж сам по себе их не фиксирует.
Чтобы снизить риски, юрист рекомендовал перечислять средства лицам с достоверно установленной личностью или на расчётные счета юридических лиц. Условия передачи денег стоит фиксировать документально, заключая договор или сохраняя переписку.