Нововведение направлено на борьбу с дропперами, которые обналичивают похищенные деньги через подставные счета. Мера касается как переводов от физлиц физлицам, так и от юридических лиц физлицам. При совершении транзакций банки обязаны будут обмениваться данными об ИНН клиентов через инфраструктуру Национальной системы платёжных карт.
ИНН выбран как уникальный идентификатор для эффективной проверки рисков и блокировки подозрительных операций. Пользователям банковских сервисов не потребуется вводить номер вручную при каждом переводе. Банки уже владеют этой информацией и будут подставлять её в платёжное поручение автоматически.
Адвокат, эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина Дмитрий Григориади уточнил, что ФНС будет проверять доход, превышающий 2,4 млн рублей в год. Ранее россиянам разъяснили изменения контроля за переводами на личные счета.